Налоги частного инвестора
Когда вы решаете торговать на бирже с помощью брокера или обращаетесь за помощью в управляющую компанию, важно помнить о налогах с потенциальных доходов от инвестиций.
Благодаря тому что брокеры и управляющие компании выполняют функции налогового агента, инвесторы — физические лица могут «спать спокойно», ведь в большинстве случаев именно брокеры и управляющие компании самостоятельно рассчитывают и удерживают налог.
Начнем мы с самого важного для любого инвестора момента — взаимосвязи риска и доходности инвестиций.
Благодаря тому что брокеры и управляющие компании выполняют функции налогового агента, инвесторы — физические лица могут «спать спокойно», ведь в большинстве случаев именно брокеры и управляющие компании самостоятельно рассчитывают и удерживают налог.
Начнем мы с самого важного для любого инвестора момента — взаимосвязи риска и доходности инвестиций.
Взаимосвязь риска и доходности инвестиций
Риск в инвестициях прямо пропорционален доходу: выше уровень потенциальной̆ доходности — выше уровень риска.
Главное правило инвестиций: желаемая доходность определяет уровень риска!
Как риск и доходность распределяются по инвестиционным инструментам?
Акции более рискованные и доходные, чем банковские вклады и облигации, но менее рискованные, чем валюты.
Оптимальный вариант — выбирать инвестиционные инструменты в соответствии с вашими финансовыми целями и в пределах допустимого для вас уровня риска.
Если хотите узнать об инвестициях подробнее, пройдите курс «Как стать инвестором».
Чтобы каждый раз не переживать слишком сильно из-за кризисов и волнений в экономике, изменений курсов валют и стоимости барреля нефти, нужно составлять инвестиционный портфель и распределять деньги в разные корзины из нескольких разных финансовых инструментов. Такой подход называют диверсификацией вложений.
Диверсификация вложений — это распределение средств в разные виды активов для снижения рисков. Не стоит держать все деньги в одном активе, даже если он вам очень нравится. Вкладывайте сразу в несколько инвестиционных инструментов.
Для этого у вас есть 2 способа, можно выбрать наиболее подходящий для вас или совмещать оба.
Наверное, вам интересно, каково соотношение риск—доходность при самостоятельных инвестициях и при доверительном управлении. Давайте смотреть.
Самостоятельные инвестиции с помощью брокера
Самостоятельно
Через управляющую компанию
Инвестиции с помощью управляющей компании (доверительное управление)
Любая сделка требует вашего поручения. Все решения принимаете вы сами.
Соотношение риска и доходности инструментов рынка ценных бумаг
Соотношение риска и доходности фондов
Сделки не требуют вашего поручения. Все решения принимает управляющий активами.
Самостоятельно клиент может покупать также биржевые паи и ETF с разной величиной риска.
какое соотношение риска—доходности для вас оптимально;
▸
какие инструменты лучше подходят для вашей ситуации;
будете ли инвестировать самостоятельно или с помощью управляющей компании;
▸
▸
Теперь вы можете решить:
Мы рассмотрим оба варианта инвестирования. Начнем с самостоятельных инвестиций с помощью брокера.