Самостоятельные инвестиции
Брокер — это посредник между инвестором и биржей. Он отвечает за исполнение ваших торговых поручений, корректное ведение отчетности, расчет налогов и предоставляет обзоры текущей рыночной ситуации. Брокеры заинтересованы в том, чтобы вы имели прибыль и не уходили с фондового рынка. Поэтому они часто помогают клиентам определять их склонность к риску, целевую доходность и могут делиться инвестиционными идеями от своих аналитиков.
Чтобы торговать через брокера, нужно выбрать инструменты, которые вы планируете приобрести. От этого будет зависеть выбор рынка, на котором произойдет покупка. Всего существует 4 рынка, рассмотрим их подробнее.
Можно приобрести акции российских и иностранных эмитентов, облигации, БПИФ.
Операции совершаются только в рублях.
Операции совершаются только в рублях.
Можно купить и продать валюту по биржевому курсу, который выгоднее, чем в привычных обменниках. Например, в Сбере можно совершать сделки с тремя видами иностранных валют за российские рубли: с китайским юанем, с турецкой лирой и с белорусским рублем. Возможности по покупке иностранной валюты могут меняться.
Доступны внебиржевые и структурные облигации, еврооблигации, депозитарные расписки.
Торгуют опытные и «продвинутые» инвесторы. Здесь происходит заключение срочных контрактов (фьючерсы, опционы). Срочный рынок называется так не из-за высокой скорости, а от слова «срок». У каждой сделки (контракта) есть заранее установленный срок исполнения.
С помощью таких сделок можно, например, заморозить цену на валюту или товар для покупки или продажи в будущем по более выгодной цене. Операции на этом рынке совершаются в рублях.
С помощью таких сделок можно, например, заморозить цену на валюту или товар для покупки или продажи в будущем по более выгодной цене. Операции на этом рынке совершаются в рублях.
Можно приобрести акции российских и иностранных эмитентов, облигации, БПИФ.
Операции совершаются только в рублях.
Операции совершаются только в рублях.
Можно купить и продать валюту по биржевому курсу, который выгоднее, чем в привычных обменниках. Например, в Сбере можно совершать сделки с тремя видами иностранных валют за российские рубли: с китайским юанем, с турецкой лирой и с белорусским рублем. Возможности по покупке иностранной валюты могут меняться.
Доступны внебиржевые и структурные облигации, еврооблигации, депозитарные расписки.
Торгуют опытные и «продвинутые» инвесторы. Здесь происходит заключение срочных контрактов (фьючерсы, опционы). Срочный рынок называется так не из-за высокой скорости, а от слова «срок». У каждой сделки (контракта) есть заранее установленный срок исполнения.
С помощью таких сделок можно, например, заморозить цену на валюту или товар для покупки или продажи в будущем по более выгодной цене. Операции на этом рынке совершаются в рублях.
С помощью таких сделок можно, например, заморозить цену на валюту или товар для покупки или продажи в будущем по более выгодной цене. Операции на этом рынке совершаются в рублях.
По итогам последних разделов я подготовил для вас таблицу инструментов, которые вы можете использовать для инвестиций.
Для каждого инвестора выбор способа инвестирования зависит от его целей, потребностей, времени, знаний и склонности к риску.
Инвестиции с брокером — вы инвестируете в отдельные ценные бумаги, принимая решения самостоятельно или с использованием инвестиционных идей аналитиков.
Инвестиции с управляющей компанией — вы передаете средства профессиональным управляющим, которые формируют ваш инвестиционный портфель в соответствии со стратегией.
Когда вы изучили, какие виды финансовых инструментов существуют и как в них инвестировать, можно приступать к формированию инвестиционного портфеля.
Это важная задача для каждого инвестора и решающее условие будущего успеха на фондовом рынке.
Инвестиционный портфель
Это набор финансовых инструментов, направленный на сохранение и прирост капитала. Портфель может состоять из акций, облигаций, ПИФов и других инструментов. Такие наборы отличаются не только основными характеристиками, но и соотношением риска и доходности. Как вы уже знаете, чем выше риск, тем выше потенциальная доходность. Например, наиболее подвержены риску инвестиции в акции начинающих компаний и различные стартапы, а самыми консервативными принято считать краткосрочные облигации федерального займа.
При портфельном подходе важно:
Чем больше временные горизонты инвестирования, тем больше акций может включать в себя портфель, так как будет больше времени для восстановления в случае временного снижения стоимости ценных бумаг.
определить оптимальное соотношение риск/доходность
Чтобы ожидания от инвестиций оправдались, необходимо сформировать диверсифицированный портфель — то есть вкладывать средства не только в разные виды активов, но и в разные отрасли и экономики разных стран.
помнить о диверсификации
Активы в портфеле постоянно меняются в цене, это естественный процесс, и со временем их доли могут меняться. Чтобы вы могли контролировать риски портфеля, нужно иногда делать ребалансировку — восстанавливать оптимальные пропорции активов.
периодически ребалансировать
А теперь подведем итоги!
Резюме
От вида инструментов, в которые вы планируете вкладывать средства через брокера, зависит выбор рынка, на который нужно будет перевести деньги.
Фонды вкладывают деньги пайщиков в облигации, акции, недвижимость и другие активы. Эти активы составляют имущество фонда.
Покупая паи фонда, вы получаете право собственности на долю в имуществе фонда.
Биржевые фонды — хороший способ диверсифицировать вложения.
При портфельном подходе важно: определить оптимальное соотношение риск/доходность; помнить о диверсификации; периодически ребалансировать.
Проверьте себя
Брокерское обслуживание и услуги управляющих компаний — это удобно и не так уж сложно. Но чтобы не допустить ошибки при выборе решений, важно знать основы и как это все работает.
Вопрос 1 из 2
Кто организует паевые фонды и кому принадлежит имущество фондов?
Вы правы!
Вопрос 2 из 2
Выберите верное утверждение относительно БПИФ.
Вы правы!
Я читал, что есть брокерский счет с возможностью получить налоговые вычеты за инвестиции. Алекс, расскажи подробнее про этот счет.
Сергей, я как раз планировал это сделать! Такой счет называется ИИС — индивидуальный инвестиционный счет. Вы можете открыть его как самостоятельно, вместе с брокерским договором, так и через управляющую компанию, в рамках доверительного управления. Продолжим в следующем разделе.
Как я вижу, вы уже примерно определились с инструментами и вариантами инвестирования. Какие еще вопросы вы хотели бы мне задать?
